RBI ने फंड लॉन्ड्रिंग संबंधी चिंताओं के कारण पेटीएम पर प्रतिबंध लगाया

• भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) की कार्रवाई में पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (PPBL) को 29 फरवरी तक सभी नए व्यापारिक लेनदेन बंद करने का निर्देश दिया गया है।

मुख्य बिंदु

• RBI ने बैंक को 15 मार्च तक सभी आगामी लेनदेन निपटाने के लिए कहा, यह बैंक द्वारा KYC मानदंडों के अनुपालन में बड़ी अनियमितताओं के कारण हुआ था।
  • घटनाक्रम से अवगत लोगों ने कहा कि इस प्रकार ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों को गंभीर जोखिम का सामना करना पड़ रहा है।
• RBI पर्यवेक्षकों और बाहरी लेखा परीक्षकों ने पाया -
  • बहुत बड़ी संख्या में ग्राहकों (लाखों की संख्या में) के KYC विवरण गायब हैं
  • लाखों खातों में PAN सत्यापन विफल
  • एक ही पैन का उपयोग कई ग्राहकों के लिए किया जाता है।
  • हजारों मामलों में एक ही पैन 100 से अधिक ग्राहकों से और कुछ मामलों में 1,000 से अधिक ग्राहकों से जुड़ा हुआ था

मनी लॉन्ड्रिंग की चिंता

• बैंक को करोड़ों रुपये के लेनदेन की सुविधा प्रदान करने में भी शामिल पाया गया
  • न्यूनतम KYC आवश्यकताओं वाले प्रीपेड उपकरणों में विनियामक सीमाओं से काफी दूर, मनी लॉन्ड्रिंग की चिंताएं बढ़ रही हैं
• असामान्य रूप से बड़ी संख्या में निष्क्रिय खातों का उपयोग लेन-देन की सुविधा के लिए 'म्यूल खातों' के रूप में किया गया पाया गया।
• RBI का हालिया निर्देश चल रही पर्यवेक्षी प्रतिबद्धता और अनुपालन प्रक्रिया का एक हिस्सा है
• भुगतान बैंक पर प्रमोटर समूह संस्थाओं के साथ व्यवहार करते समय 'आर्म्स लेंथ पॉलिसी' का पालन नहीं करने का आरोप है।
• इसके वित्तीय और गैर-वित्तीय व्यवसाय को लाइसेंसिंग शर्तों का उल्लंघन करके इसके प्रमोटर समूह की कंपनियों के साथ मिला दिया गया था

प्रीलिम्स टेकअवे

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