फ़ाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट इंडिया द्वारा आभासी परिसंपत्ति प्रदाताओं के विरुद्ध कार्रवाई

• फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट इंडिया (FIU IND) ने हाल ही में नौ ऑफशोर वर्चुअल डिजिटल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VDAs) को कारण बताओ नोटिस जारी किया है।
• कारण: धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (PMLA) के कथित गैर-अनुपालन के लिए।

गैर-अनुपालन का आधार

• मार्च 2023 में, भारत ने VDA को PMLA का अनुपालन करने, ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने और वित्तीय स्थिति के रिकॉर्ड बनाए रखने के लिए अनिवार्य किया।
• इन संस्थाओं का पंजीकरण न होने से वे भारतीय उपयोगकर्ताओं को सेवा देने के बावजूद गैर-अनुपालक बन गईं।
• नियामक उद्देश्य वित्तीय लेनदेन की निगरानी और ट्रैक करना, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण पर अंकुश लगाना है।
• KYC जनादेश का पालन करने से VDA को क्रिप्टो परिसंपत्तियों में गुमनामी और संभावित गैरकानूनी उपयोग के बारे में नियामक चिंताओं को संबोधित करने में लाभ मिलता है।

वैश्विक नियामक दृष्टिकोण

• दुबई वर्चुअल एसेट्स रेगुलेटरी अथॉरिटी (VARA)
  • दुबई की नियामक व्यवस्था में लाइसेंसिंग ढांचा, उपभोक्ता संरक्षण को बढ़ावा देना और अवैध वित्त को रोकना शामिल है।
  • अनिवार्य लाइसेंसों को AML-CFT कानूनों का अनुपालन करने की बाध्यता के साथ, दी जाने वाली सेवाओं के आधार पर वर्गीकृत किया जाता है।
• क्रिप्टो-एसेट्स रेगुलेशन (MiCA) में यूरोपीय संघ (EU) बाज़ार
  • MiCA का लक्ष्य पारदर्शिता, प्रकटीकरण, प्राधिकरण और पर्यवेक्षण पर ध्यान केंद्रित करते हुए क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के लिए समान यूरोपीय संघ बाजार नियम स्थापित करना है।
  • यह बाजार में हेरफेर, मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और उपभोक्ता संरक्षण को संबोधित करता है।
  • सेवा प्रदाताओं को प्राधिकरण की आवश्यकता होती है, और महत्वपूर्ण प्रदाताओं को ऊर्जा खपत का खुलासा करना होगा।
• संयुक्त राज्य अमेरिका
  • अमेरिका में व्यापक राष्ट्रव्यापी नियामक ढांचे का अभाव है।
  • कुछ डिजिटल संपत्तियां और गतिविधियां बैंक गोपनीयता अधिनियम और वर्ष 2020 के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम जैसे मौजूदा नियमों के अंतर्गत आती हैं।

VDA विनियमन में विचार और दृष्टिकोण

• ब्यूरो फॉर इंटरनेशनल सेटलमेंट्स (BIS) ने क्रिप्टो परिसंपत्तियों को विनियमित करने के लिए तीन उच्च-स्तरीय नीति विकल्पों की पहचान की है, जैसे कि पूर्ण प्रतिबंध, रोकथाम और विनियमन।
• पूर्ण प्रतिबंध: क्रिप्टो बाजारों की छद्म-गुमनाम प्रकृति के कारण इसे लागू नहीं किया जा सकता है, जिससे पारदर्शिता कम हो जाएगी।
• रोकथाम
  • इसमें क्रिप्टो बाजारों और पारंपरिक वित्तीय प्रणालियों के बीच प्रवाह को नियंत्रित करना शामिल है।
  • हालाँकि, यह क्रिप्टो बाजारों में कमजोरियों को संबोधित नहीं कर सकता है और वित्तीय स्थिरता जोखिम पैदा कर सकता है।
• विनियमन
  • VDA के विनियमन और पर्यवेक्षण के लाभ संबद्ध लागतों से अधिक होने चाहिए।
  • उभरती बाजार अर्थव्यवस्थाओं के लिए मुख्य विचारों में नियामक प्राधिकरण को परिभाषित करना, विनियमन का दायरा निर्धारित करना और डेटा अंतराल को संबोधित करना शामिल है।

निष्कर्ष

• आभासी संपत्तियों को विनियमित करना विभिन्न दृष्टिकोणों के साथ एक वैश्विक चुनौती है।
• विनियमन के विचारों में लाभ और लागत को संतुलित करना, प्रौद्योगिकी को समझना और प्रभावी पर्यवेक्षण सुनिश्चित करना शामिल है।
• भारत की हालिया कार्रवाइयां तेजी से विकसित हो रहे आभासी संपत्ति परिदृश्य में नियामक अनुपालन के महत्व को रेखांकित करती हैं।