FIU ने बिनेंस और अन्य क्रिप्टो एक्सचेंजों को कारण बताओ नोटिस जारी किया
- भारत में फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) ने हाल ही में बिनेंस सहित कई क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को नोटिस जारी किया है।
- ये नोटिस सेशेल्स, केमैन द्वीप और स्विट्जरलैंड में स्थित अपतटीय संस्थाओं के माध्यम से भारत में "अवैध रूप से संचालन" के आरोपों से संबंधित हैं।
- धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत भेजे गए नोटिस, धन शोधन रोधी/आतंकवाद के वित्तपोषण (AML-CFT) अनुपालन से संबंधित चिंताओं को उजागर करते हैं।
कानूनी ढांचा और अनुपालन
- मार्च 2023 में धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं को AML-CFT ढांचे के तहत लाया गया था।
- भारतीय कानून के अनुपालन पर जोर दिया गया है, और धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 की धारा 13 के तहत नोटिस जारी किए गए थे।
रिपोर्टिंग दायित्वों का पालन करने में विफलता
- FIU का कहना है कि कंपनियां भारतीय उपयोगकर्ताओं के एक बड़े हिस्से को पूरा करने के बावजूद भारत सरकार को "रिपोर्टिंग दायित्वों" को पूरा करने में विफल रहीं।
- अनुपालन में पारंपरिक बैंकिंग संस्थानों की प्रथाओं के अनुरूप, संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करना शामिल है।
- हालाँकि अनुपालन केवल भारत में भौतिक उपस्थिति पर निर्भर नहीं है, कंपनियों से रिपोर्टिंग दायित्वों और नियामक ढांचे का पालन करने की अपेक्षा की जाती है।
अनुवर्ती क्रिप्टोकरेंसी फर्म
- 31 क्रिप्टोकरेंसी फर्मों में से, भारतीय उपयोगकर्ताओं को सेवाएं प्रदान करने वाली कई ऑफशोर इकाइयां कथित तौर पर पंजीकृत नहीं थीं और AML-CFT आवश्यकताओं का अनुपालन नहीं करती थीं।
- अनुपालन को पारदर्शिता सुनिश्चित करने, मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के एक महत्वपूर्ण पहलू के रूप में देखा जाता है।
प्रीलिम्स टेकअवे
- क्रिप्टोकरेंसी
- धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002
- फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU)